Eine aktuelle Studie des Marktforschungsinstituts YouGov beweist: Wenn Kunden sich informieren möchten, tun sie dies verstärkt online – auch über Finanzprodukte. Und ausgewählten Plattformen bzw. Portalen vertrauen sie dabei nahezu ebenso wie Beratern. Doch vielfach dient die individuelle Recherche im Web nur der Vorbereitung und persönlichen Orientierung. Für den Abschluss eines Vertrages oder die endgültige Entscheidung bevorzugen Verbraucher ein persönliches Beratungsgespräch.

Vor allem das Entscheidungsverhalten bezüglich der Auswahl eines Finanzproduktes und bei Versicherungsabschlüssen wird online gestützt– zum Beispiel auf Vergleichsportalen. Dort ist die Vertrauensquote der Kunden relativ hoch:
Mehr als jeder Vierte vertraut derartigen Meinungs- und Bewertungsplattformen (26 Prozent) “voll und ganz”, aber Bankberater oder Versicherungsvermittler liegen noch darüber = 30 Prozent der Befragten.

Etwas überraschend war der ermittelte Fakt, dass die Online-Nutzung zu Finanzthemen nicht der jüngeren Generation vorbehalten ist, sondern dass in diesem Segment unter 30-jährige das Web sogar weniger als ältere Kunden für Information und Abschluss nutzen. Dabei werden neben den Suchmaschinen auch Vergleichsportale als Basis für die Produktsuche genutzt. Überdurchschnittlich oft verwiesen gerade die jüngeren Befragten darauf, den Impuls für derartige Recherchen von Bekannten und Verwandten zu erhalten.

Insgesamt unterstreichen laut Aussage von YouGov die Testergebnisse die besondere Stellung von Online-Informationsangeboten, auch wenn diese ‘nur’ der ersten Orientierung dienen. Allerdings überfordere die Komplexität und Vielfalt der Produkte den Kunden häufig und lotsen ihn damit indirekt zu einem persönlichen Gespräch mit dem Berater oder Vermittler. Deshalb ist es wichtig, online präsent zu sein und seine Angebote regelmäßig zu aktualisieren, um interessant zu bleiben – aus Kundensicht. Dafür gibt es bei Swiss Life maßgeschneiderte Unterstützung: den Content-Boten.