Statusmeldung z.B. für Xing, Twitter, Facebook

Weitere Themen:

• Altersarmut in Deutschland nimmt zu
• Was das sinkende Rentenniveau für Ihre Altersvorsorge bedeutet
• Armes Deutschland?
• Für einen wohlverdienten Ruhestand wird es knapper
• Welche Vorsorge ist am beliebtesten?
• Welche Möglichkeiten gibt es für Krankenzusatzversicherungen?

Vor allem das Entscheidungsverhalten bezüglich der Auswahl eines Finanzproduktes und bei Versicherungsabschlüssen wird online gestützt– zum Beispiel auf Vergleichsportalen. Dort ist die Vertrauensquote der Kunden relativ hoch:
Mehr als jeder Vierte vertraut derartigen Meinungs- und Bewertungsplattformen (26 Prozent) “voll und ganz”, aber Bankberater oder Versicherungsvermittler liegen noch darüber = 30 Prozent der Befragten.

Etwas überraschend war der ermittelte Fakt, dass die Online-Nutzung zu Finanzthemen nicht der jüngeren Generation vorbehalten ist, sondern dass in diesem Segment unter 30-jährige das Web sogar weniger als ältere Kunden für Information und Abschluss nutzen. Dabei werden neben den Suchmaschinen auch Vergleichsportale als Basis für die Produktsuche genutzt. Überdurchschnittlich oft verwiesen gerade die jüngeren Befragten darauf, den Impuls für derartige Recherchen von Bekannten und Verwandten zu erhalten.

Insgesamt unterstreichen laut Aussage von YouGov die Testergebnisse die besondere Stellung von Online-Informationsangeboten, auch wenn diese ‘nur’ der ersten Orientierung dienen. Allerdings überfordere die Komplexität und Vielfalt der Produkte den Kunden häufig und lotsen ihn damit indirekt zu einem persönlichen Gespräch mit dem Berater oder Vermittler. Deshalb ist es wichtig, online präsent zu sein und seine Angebote regelmäßig zu aktualisieren, um interessant zu bleiben – aus Kundensicht. Dafür gibt es bei Swiss Life maßgeschneiderte Unterstützung: den Content-Boten.Weitere Themen:

• Honorar oder Provision? Stimmen Sie ab!
• Jung und gutverdienend sucht … Makler
• Los geht’s zu neuen Inhalten: Mit dem Content-Boten
• Welche Vorsorge ist am beliebtesten?
• Der Content-Bote kommt…
• Nutzen Sie Online-Beratung?

Damit zieht die FSA (vergleichbar mit unserer BaFin) erst einmal einen fulminanten Schlussstrich unter eine Entwicklung, die sich dort in den vergangenen Jahren bereits andeutete. Und, mit diesem Schritt geht die Aufsichtsbehörde FSA sogar noch einen großen Schritt weiter als EU-übergreifend in den Vermittlerrichtlinien etc. gefordert wurde.

Zukünftig muss das jeweilige Beratungshonorar im Vorfeld zwischen Kunden und Makler vereinbart und eben komplett vom Kunden getragen werden. Dafür sollen die unabhängigen Vermittler selbständig Musterhonorare, Preislisten oder Tarife schaffen, die sie ausdrücklich vor Beginn der Beratung dem Kunden transparent präsentieren müssen.

Es bleibt abzuwarten, wie sich diese und andere Entwicklungen auf europäische Länder inklusive Deutschland auswirken und beispielsweise eine nach wie vor präsente Debatte um die Honorarberatung beeinflussen werden.

Sagen Sie uns gerne Ihre Meinung hierzu, einfach untenstehend als Kommentar.

Weitere Details finden Sie z.B. auf den Online-Seiten der Finanzwelt und im VersicherungsJournal.Weitere Themen:

• Jung und gutverdienend sucht … Makler
• Honorarberatung, zum Zweiten: Zählbare Ergebnisse, unklare Aussichten
• Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
• Honorar oder Provision? Stimmen Sie ab!

Im Fokus des neuen Infoportals stehen die Leistungen der gesetzlichen Rentenversicherung, der betrieblichen Vorsorge, staatlich geförderter Produkte sowie private Lebens- und Rentenversicherungen. Neutral, werbefrei und aktuell.

Ob Sie sich als Makler einen schnellen Überblick über ein bestimmtes Thema verschaffen wollen oder in Ihren Verkaufsunterlagen bzw. im Kundengespräch auf das Portal verweisen möchten: Die Themen Altersvorsorge und Versicherungen sind unter www.vorsorge-know-how.de übersichtlich gegliedert – passend für unterschiedliche Lebenssituationen.

In einzelnen Rubriken werden die spezifischen Probleme der verschiedenen Lebensphasen aus unterschiedlichen Blickwinkeln beleuchtet. So können sich in der Rubrik “Beruf” nicht nur Angestellte, sondern beispielsweise auch Berufsanfänger, Selbstständige oder Vorruheständler über ihre jeweiligen Versorgungsmöglichkeiten informieren.

Ausgehend vom Familienstand nehmen Rubriken wie “Singles und Paare” und “Familien” verschiedene Versorgungskonzepte unter die Lupe.

Einzelne Themen und Begriffe – wie beispielsweise die “Entgeltumwandlung” – kann man im “Grundlagenwissen”, oder im “Lexikon zur betrieblichen Altersversorgung” nachschlagen.

Nutzen Sie als Vermittler das neue Infoportal www.vorsorge-know-how.de und machen Sie auch Ihre Kunden gerne darauf aufmerksam.Weitere Themen:

• Geordnete Trennung statt Rosenkrieg

Jetzt hat uns eine bevölkerungsrepräsentative Studie (von AXA Investment Managers) gezeigt: Der typische deutsche Anleger in Investmentfonds ist männlich und wohnt eher im Westen Deutschlands. Dieser Kundentyp nutzt aktiv das Medium Internet und verfügt über ein mittleres Einkommen (zwischen 1.500 – 3.000 Euro). Hervorzuheben ist sein relativ umfangreiches Wissen über Themen, die mit Fonds, Geld- und Kapitalanlagen zu tun haben.

Dennoch – und das ist ein wesentlicher Aspekt für Investment-Vermittler – würden nahezu alle Fondsanleger (95 %) nicht auf eine Beratung verzichten. Schließlich gelten für weit über die Hälfte (62 %) der Befragten Fonds weiterhin als so kompliziert, dass man als Anleger vertiefte wirtschaftliche Kenntnisse bräuchte, um darin zu investieren. Als Informationsquellen dienen dafür hauptsächlich Beratungsgespräche mit Bank-, Versicherungs- oder Finanzberatern. Bei der Anlageentscheidung werden dann namhafte Anbieter bevorzugt.

Also, der Beratungsbedarf ist nach wie vor groß. Mit dem Wissen um diese konkreten Anlegereigenschaften und -präferenzen können Vermittler nun noch offensiver sowie besser informiert und vorbereitet auf Anleger zugehen – und auch auf Anlegerinnen. Weitere Themen:

• Vermögensverwaltung: Alles eine Frage der richtigen Aufstellung
• Welche Vorsorge ist am beliebtesten?
• Heute schon mit den Zielgruppen von morgen rechnen
• Der Kunde kann nur gewinnen!
• Wir sehen uns 2010
• Jung und gutverdienend sucht … Makler

Wer in Kanälen wie Twitter oder auf Plattformen wie Xing und Facebook dauerhaft Präsenz zeigen möchte, braucht dafür Themen, Inhalte und Argumente. Und das nicht nur hin-und-wieder, sondern permanent. Doch welcher Makler schafft das neben seiner “normalen” Beratungstätigkeit? Es fehlt oftmals an der Zeit, Inhalte zu recherchieren, aufzubereiten und auf spezielle Formate zuzuschneiden.

Deshalb hat Swiss Life einen neuen Service entwickelt, der Ihnen echten Mehrwert bietet. Ab 2. Mai startet der Content-Bote. “Content” steht dabei für Inhalte, die beim Kunden wirklich ankommen. Weil diese Beiträge bedarfsgerecht, kompakt und anbieterneutral gestaltet sind. Weil diese Textformate genau auf Medien wie Facebook oder Twitter zugeschnitten sind. Weil Makler damit gegenüber ihren Kunden Expertise und Betreuungsqualität vermitteln können.

Seien Sie neugierig, auf einen neuen Maßstab für Online-Kompetenz. Der Content-Bote bringt zusätzlichen Schwung für Ihren Auftritt und Ihre Aktivitäten in den Sozialen Netzwerken; oder auch für die eigene Webseite.

Service-Links:

Social Media Workshop für Vermittler: Neue Wege für Kundenbetreuung und Akquise
Social Media Knigge: Tipps und Methoden für den Umgang mit Facebook, Xing & Co.
BU-Film für die eigene Webseite – als Beratungsunterstützung der besonders schönen ArtWeitere Themen:

• Los geht’s zu neuen Inhalten: Mit dem Content-Boten
• Wissen, wie’s online geht: Der Social Media Knigge
• Was Sie schon heute über Soziale Netzwerke wissen sollten
• Trends kann man zusehen – oder mitbestimmen
• Social Media – Ihr guter Ruf im Netz!
• Kundenverhalten: Erst ins Web, dann zur Beratung

Soziale Netzwerke werden immer wichtiger, denn sie bieten Vermittlern eine neue Plattform, sich zu präsentieren und Kontakte zu generieren. Sie helfen, Kunden zu betreuen und Kompetenz zu zeigen. Und sie eröffnen Potential durch die Verlinkung zur eigenen Webseite.

Hierfür ist es jedoch entscheidend, sich von Anfang an richtig in den sozialen Netzwerken (Social Media) zu bewegen. Zu wissen, wie und was man präsentiert … mit unserem interaktiven Social Media Knigge.

Als Auffrischung nach dem Social Media Workshop oder um – professionell begleitet – einen leichten Einstieg zu finden, bietet das exakt auf Sie, auf Ihren Beratungsalltag abgestimmte eLearning-Programm eine Menge Unterstützung.

Richtig hilfreich ist dieser Leitfaden, wenn Sie die Ideen und Vorschläge unmittelbar in der Praxis ausprobieren. Es empfiehlt sich, zwei Browserfenster so anzuordnen, dass Sie die linke Spalte des Knigge weiterhin sehen können – während Sie in dem jeweiligen Social Network unterwegs sind.

Der Social Media Knigge gibt Ihnen Tipps und Methoden an die Hand, wie Sie Facebook, Twitter, Xing & Co. nutzbringend einsetzen können. Das nimmt nicht nur die Angst vor Fehlern, sondern macht vielmehr Lust, neue Wege bei Kundenbetreuung und Akquise zu gehen.

Gehen Sie mit!
Social Media Knigge hier starten!

(Gesamtdauer ca. 20-25 Minuten, einzelne Kapitel über den Punkt “Menü” auswählbar)

Weitere Themen:

• Trends kann man zusehen – oder mitbestimmen
• Der Content-Bote kommt…
• Was Sie schon heute über Soziale Netzwerke wissen sollten
• Social Media – Ihr guter Ruf im Netz!
• Los geht’s zu neuen Inhalten: Mit dem Content-Boten
• Swiss Life Erfolgs-Stories

So haben Sie und Ihre Kunden die private Vorsorge vermutlich noch nie gesehen!
Jetzt wird eine komplexe Materie besonders anschaulich erklärt: Das Thema Berufsunfähigkeit.

Der Film – in so genannter Tilt-Shift-Optik – entführt den Betrachter in eine “Modellbau-Welt” und nimmt ihn mit auf eine Entdeckungsreise in den privaten und beruflichen Alltag. Das 3-Min.-Video zeigt an konkreten Fallbeispielen und grafisch untermalt die Versorgungslücke und den individuellen Versorgungsbedarf.

Dabei werden unterschiedliche Berufsgruppen betrachtet, die jedem Kunden eines verdeutlichen: BU ist kein Risiko der anderen, sondern mein ganz persönliches. Und dies ohne jegliche Dramatik, aber verbunden mit einer argumentativen, emotionalen und direkten Ansprache – anbieterneutral.

Vermittler können so mit ihren Kunden eine Reise in deren Alltagswelt starten, und sie dort abholen, wo sie sich wiederfinden. Kunden wird der Wert ihrer Arbeitskraft bewusster und vor allem, was es bedeutet, wenn diese nicht mehr verfügbar wäre. Dieser Aha-Effekt – verbunden mit der speziellen Aufnahmetechnik – wird vor allem eines bewirken: Kunden werden das Thema Berufsunfähigkeitsversicherung offener annehmen … und sie werden den Film mögen!

Tipp für Swiss Life Geschäftspartner:
Wenn Sie möchten, dürfen Sie den Film gerne in Ihre eigene Webseite einbinden – als Beratungsunterstützung der besonders schönen Art. Nutzen Sie dafür einfach den obenstehenden grünen Button “Einbinden”.

Service-Link: Dieses Video auf YouTubeWeitere Themen:

• Was tun im BU-Leistungsfall?
• Was ist bei einem BU-Leistungsfall zu tun?
• Über Berufsunfähigkeit denken richtig viele Menschen das Falsche
• Fühlen Sie sich auch manchmal ausgebrannt?
• Wie wird eigentlich (m)eine BU-Rente versteuert?
• Swiss Life BU: Mehr Individualität, mehr Qualität

Das Potential der Sozialen Netzwerke wird jedoch erst von einigen Trendsettern unter den erfolgreichen Maklern und Versicherungsvermittlern so richtig genutzt; und von vielen neugierig beobachtet. Entscheiden Sie, zu welcher Gruppe Sie gehören möchten!

Näheres zum Thema und zur eigenen Positionsbestimmung “in Sachen” Social Media beinhaltet die Trendumfrage von AssCompact sowie eine Studie von YouGovPsychonomics.

Einen kompakten Überblick über Potential, Risiken und Chancen für Makler bietet ein
2-minütiger Video-Podcast.

Für alle, die jetzt mehr wissen und profitieren wollen, gibt es im neuen Jahr eine exklusive Workshop-Reihe von Swiss Life – hier können Sie sich bereits heute unverbindlich anmelden.

Willkommen im Web 2.0!Weitere Themen:

• Wissen, wie’s online geht: Der Social Media Knigge
• Was Sie schon heute über Soziale Netzwerke wissen sollten
• Der Content-Bote kommt…
• Social Media – Ihr guter Ruf im Netz!
• Los geht’s zu neuen Inhalten: Mit dem Content-Boten
• Swiss Life Erfolgs-Stories

Zeit ist Geld – vielleicht wird dieses Motto für einen Versicherungsmakler nirgendwo so deutlich wie bei der Abwicklung eines BU-Leistungsfalls. Denn der kostet richtig viel Zeit; 40 bis 60 Stunden kalkuliert allein ein Experte dafür. Ein auf diesem Gebiet unerfahrener Vermittler kann etliche Stunden hinzu rechnen – die ihm dann bei der Beratung fehlen. Von den möglichen Fehlern ganz abgesehen, die aufgrund einer falsch interpretierten Sach- und Rechtslage besonders schnell in die Haftung gehen.

Deshalb ist es immens wichtig, einen Leistungsfall in der Berufsunfähigkeitsversicherung von Anfang an professionell abzuwickeln, ggf. auch mit Unterstützung eines Profis. Ein hohes Maß an Expertise hilft Ihnen die berechtigten Interessen für Ihre Kunden zu wahren und für sich Zeit zu sparen.

Doch, machen Sie sich selbst ein Bild: Dipl. Soz. Gerhard Pscherer aus Erlangen, in einem fachlichen Diskurs mit Swiss Life Filialdirektor Uwe Riebling aus Freiburg, gibt versierte Einblicke in vier wichtige Felder einer verantwortungsvollen BU-Abwicklung.

Swiss Life Service:
Kurzleitfaden zur Meldung eines BU-LeistungsfallsWeitere Themen:

• Was ist bei einem BU-Leistungsfall zu tun?
• Jeder Vierte wird BU
• Swiss Life BU: Mehr Individualität, mehr Qualität
• Über Berufsunfähigkeit denken richtig viele Menschen das Falsche
• Fühlen Sie sich auch manchmal ausgebrannt?
• Beruflich auf Nummer sicher

Bilanzrechtsmodernisierungsgesetz: Der Name ist genauso komplex wie die Materie. Daher ist es wichtig, die richtigen Antworten zu kennen. Und die finden Sie bei Swiss Life – verständlich, aktuell, wegweisend.

Das erste Wirtschaftsjahr des seit dem 1.1.2010 verbindlichen Gesetzes, kurz BilMoG, geht zu Ende. Betroffen hiervon sind zahlreiche Unternehmen – egal, ob groß, mittelständisch oder klein. Was nach wie vor im Markt vor allem gebraucht wird ist Aufklärung. Denn es herrscht akuter Informationsbedarf. Vor allem, weil zahlreiche Aspekte der neuen gesetzlichen Regelungen durchaus auch reizvolle Perspektiven bieten, zum Beispiel in Hinblick auf Pensionsrückstellungen. Hier kann echtes Einsparpotential für die Unternehmensbilanz generiert werden.

Darüber und über weitere Punkte für eine erfolgversprechende Ansprache von Firmenkunden klären Experten der Swiss Life und aus der Branche auf.

Nutzen Sie die Chance und greifen Sie auf unser Archiv zum Thema BilMoG zu:

BilMoG: Gefragt sind Information und Aufklärung

Weitere Themen:

• BilMoG: Gefragt sind Information und Aufklärung
• Tipp für BilMoG-Profis – und solche, die es werden wollen
• Swiss Life bAV-Experten-Tage 2010
• Die Direktversicherung für die bAV Champions League
• Swiss Life Pension Day 2009 – Der Film

Gehört haben sicherlich die meisten von Ihnen bereits davon, ausprobiert vielleicht schon einige, aber das gesamte (Vertriebs-)Potenzial freigelegt vermutlich die wenigsten: Soziale Netzwerke bieten gerade auch für die Kundenbetreuung und Akquise viele Möglichkeiten, so dass es sich empfiehlt, sich hier Klarheit und eine optimale Basis zu verschaffen – Film und Workshop präsentieren die wichtigsten Schritte dafür.

Es ist deutlich erkennbar: In den Sozialen Netzwerken (Social Media) geht man neue Wege. Hier passiert nicht nur ein kurzzeitiger Trend, sondern hier verschieben sich Kommunikationsformen, Ansprache und Kundenverhalten. Und das in einer Dimension, die wohl keiner länger ignorieren kann.

Schon heute sind 3 von 5 Deutschen in Sozialen Netzwerken präsent, Tendenz weiter steigend. Nahezu die Hälfte aller Kauf- (und damit auch Anlage- und Vorsorgeentscheidungen) erfolgt bereits aufgrund von Bewertungen und Empfehlungen anderer – zum Beispiel in Foren, Portalen, auf Xing oder Facebook.

Jetzt ist also die richtige Zeit, dafür zu sorgen, dass der Zug in Richtung Web 2.0 nicht ohne einen abfährt. Damit Sie Ihre Chancen in den Sozialen Netzwerken gezielt nutzen können, sollten Sie die Grundlagen kennen lernen, die Ihnen helfen bei:

=>  Akquise
=>  Anbahnung
=>  Kundenpflege
=>  Reputation

Dafür hat Swiss Life diesen kurzen Film produziert und mit Anke Seeger, u.a. zuständig für Social Media im Marketing bei Swiss Life, einen zweistündigen Workshop konzipiert, der Makler und Vermittler – praxisorientiert – über die vielfältigen Facetten der Sozialen Netzwerke in der Versicherungsbranche informiert.

Seien Sie dabei, bei der digitalen Cocktailparty!

Ihr Maklerbetreuer vor Ort informiert Sie gerne über Details.

Oder Sie melden sich gleich heute unverbindlich an und erhalten eine E-Mail von uns, sobald Termine und Orte fix sind.Weitere Themen:

• Wissen, wie’s online geht: Der Social Media Knigge
• Trends kann man zusehen – oder mitbestimmen
• Der Content-Bote kommt…
• Los geht’s zu neuen Inhalten: Mit dem Content-Boten
• Social Media – Ihr guter Ruf im Netz!
• Haptische Verkaufshilfen

Kunden in Versicherungsfragen ausschließlich online beraten – geht so etwas?

Die WebOffice-Redaktion, Anke Seeger, traf eine Versicherungsmaklerin, Barbara Ströbele, die genau das praktiziert.

Wie sie auf die Idee kam, welche Vorteile diese moderne Beratungsform über Internet sowohl für Kunden als auch Vermittler bietet und für welche Art von Beratungsgesprächen sie sich besonders gut eignet, erfahren Sie in den ersten sechs Minuten.

Anschließend folgt eine kurze Live-Demo, die Online-Beratung im Praxiseinsatz.Weitere Themen:

• Kundenverhalten: Erst ins Web, dann zur Beratung

Vor allem, wenn die Börsen in Bewegung kommen, sich Marktunsicherheiten zeigen oder Währungsrisiken ins Bewusstsein der Öffentlichkeit gelangen (Stichwort Griechenland, Euro), werden Garantieprodukte stärker nachgefragt. Aber, wenn die Börsen wieder anziehen, möchten alle Anleger wieder vollumfänglich partizipieren.

Doch, das ist gar nicht so einfach. Zudem kosten Garantien in der Regel Geld. In der Beratung können Makler (und auch Kunden) dabei gelegentlich in einen Zwiespalt kommen. Deshalb heute unsere kleine Umfrage.

Note: There is a poll embedded within this post, please visit the site to participate in this post's poll.
Stimmen Sie ab und bleiben Sie auf das Ergebnis genauso neugierig wie wir.
Vielen Dank für jede Meinung und Ihre Erfahrungen!Weitere Themen:

• Riester Drei-Klang (2): Das Expertengespräch wird fortgesetzt
• Die Direktversicherung für die bAV Champions League
• Honorar oder Provision? Stimmen Sie ab!
• Jung und gutverdienend sucht … Makler
• Honorarberatung, zum Zweiten: Zählbare Ergebnisse, unklare Aussichten
• Kundenverhalten: Erst ins Web, dann zur Beratung

Stellen Sie Ihren Kunden die richtigen Fragen?

Ein festes Standbein für jeden Makler sind Versicherungen, die auch von Verbraucherschutzorganisationen und Medien immer wieder für die obligatorische Absicherung als besonders notwendig erachtet werden. Dazu zählt in erster Linie die private Haftpflichtversicherung. Doch auch der Abschluss einer Unfallversicherung steht bei vielen Kunden im Fokus. Mit den richtigen Fragen in punkto bedarfsgerechter Absicherung kommt man hier noch schneller zum Abschluss.

Im Interview mit der WebOffice-Redaktion, Anke Seeger, verknüpft Christian Henseler, Mitglied des Vorstandes der SLP Vertriebsservice AG und Vorsitzender der SdV, Schutzvereinigung deutscher Versicherungsvermittler e.V., sein Fachwissen über Zielgruppen, Alleinstellungsmerkmale und Bedingungswerke mit konkreten Aussichten in diesem Produktsegment. Dabei werden auch besonders innovative Details wie die Prämienprogression oder der Sozialversicherungsrechtsschutz präsentiert.Weitere Themen:

• Schulanfang: Dieser Versicherungsschutz gehört in die Tüte
• Das Risiko Sportunfall
• PKV 2010: Lukrativer Markt trotz Krise
• Unfallversicherung: Wie sieht’s bei Nachbarschaftshilfe aus?

Sie, Ihre Kunden, wir alle lieben Geschichten und hören ihnen – wenn sie lebhaft erzählt werden – aufmerksam zu.

Oftmals werden jedoch nur die Fakten und Highlights zu Versicherungsprodukten aufbereitet, die Verkaufs-Story aber wird nicht mitgeliefert. Das ändert sich nun mit den Swiss Life Erfolgs-Stories.

Diese exklusive CD enthält 13 Geschichten, nach Produkten für Privatkunden und für Firmenkunden unterteilt; in Powerpoint, jeweils mit einer kurzen filmischen Präsentation des Beratungsansatzes sowie Produkt-Highlights und Marktinformationen.

Natürlich hat jeder Vermittler seine eigene Beratungsstrategie und seine eigenen kleinen Geschichten für den Verkauf. Vielleicht hilft diese neue CD dennoch, Sales-Stories, ähnlich wie haptische Verkaufshilfen, noch gezielter im Kundengespräch einzusetzen und damit noch erfolgreicher zu verkaufen.

Frei nach dem Motto: Kaufen muss ein Erlebnis sein, aber auch Verkaufen soll Spaß machen!Weitere Themen:

• Erfolgsgeheimnis Zielgruppe LOHAS
• Haptische Verkaufshilfen
• Was Sie schon heute über Soziale Netzwerke wissen sollten
• Swiss Life BU: Mehr Individualität, mehr Qualität
• Swiss Life Champion zeigt sich!
• Wissen, wie’s online geht: Der Social Media Knigge

Und dennoch könnte dieses Thema auf der Agenda bleiben, falls der Gesetzgeber regulierend in den Beratungsmarkt eingreift. Schließlich besteht in skandinavischen Ländern bereits ein Courtageverbot und damit faktisch kein Maklermarkt mehr. In Großbritannien ist geplant, innerhalb der kommenden drei Jahre Provisionen in der Versicherungsbranche zu verbieten und in den Niederlanden wird ab Herbst 2010 eine Deckelung der Abschlussprovisionen realisiert.

Sollte die EU also Vorgaben zur Förderung / Umsetzung der Honorarberatung für Versicherungen machen, wird der deutsche Gesetzgeber handeln müssen; denken wir nur an die EU-Vermittlerrichtlinie zurück.

Das Thema bleibt also für jeden langfristig denkenden und handelnden Makler von hoher Relevanz. Wir halten Sie auf dem Laufenden.

So sah das Abstimmungsergebnis bis heute, 17.02.2010 aus:

Wie viel Prozent Ihrer Vorsorge-Beratungsgespräche
werden 2013 gegen Honorar erfolgen?

- unter 10 % (63 %, 80 Stimmen)
- 10 und 20 % (12 %, 15 Stimmen)
- 20 und 40 % (12 %, 15 Stimmen)
- 40 und 60 % (6 %, 8 Stimmen)
- über 60 % (7%, 10 Stimmen)

Teilnehmer insgesamt: 128Weitere Themen:

• Honorar oder Provision? Stimmen Sie ab!
• Der Blick zum Nachbarn: Provisionsverbot für Britische Finanzvermittler ab 2013
• Jung und gutverdienend sucht … Makler
• Garantieprodukte: Ihre Erfahrungen?
• Das Runde muss ins Eckige
• Kundenverhalten: Erst ins Web, dann zur Beratung

Selbstverständlich spielt auch das Renommee des Versicherers eine Rolle, aber der zentrale Punkt bleibt die professionelle Beratung.

Während jüngere Kunden dafür auch bezahlen würden, reduziert sich die Bereitschaft für eine Honorierung mit zunehmendem Alter. Siehe hierzu das PartnerBlog-Stimmungsbarometer zum Thema Honorarberatung.

Auch das Internet gewinnt zunehmend an Bedeutung. Allerdings vornehmlich als Informationsquelle, weniger als Plattform für den direkten Online-Abschluss.

Das sind zentrale Aussagen der Studie Versicherungskunde 2010, die jüngst als Gemeinschaftsprojekt der Unternehmensberatung Horváth & Partners und dem Marktforschungsinstitut SKOPOS durchgeführt wurde. Befragt wurden über 1.200 Versicherungskunden mit neu abgeschlossenem Versicherungsvertrag.

Fazit: Gute Beratungsqualität bleibt einer der wichtigsten und entscheidenden Gründe, sich für einen unabhängigen Makler zu entscheiden.Weitere Themen:

• Der Blick zum Nachbarn: Provisionsverbot für Britische Finanzvermittler ab 2013
• Kundenverhalten: Erst ins Web, dann zur Beratung
• Garantieprodukte: Ihre Erfahrungen?
• Finanzielle Unabhängigkeit – was Ihre Kunden denken
• Heute schon mit den Zielgruppen von morgen rechnen
• Wir sehen uns 2010

Seit einiger Zeit rückt neben klassischen Provisionsmodellen eine andere Vergütungsform verstärkt in den Fokus unserer Branche, der Medien und der Öffentlichkeit: Die Honorarberatung.

Gerade vor dem Hintergrund der Finanzmarktkrise hat sich im Kundenverständnis einiges getan. Laut einer aktuellen Umfrage der Unternehmensberatung MC4MS zufolge besteht bei über 70 Prozent der Befragten eine grundsätzliche Bereitschaft, sich gegen Honorar beraten zu lassen. Dieser Anteil steigt nochmals, wenn der Wegfall der Vertriebsprovision deutlich im Beratungsgespräch kommuniziert wird. Wird zudem eine höhere Rendite durch Kostenoptimierung und Qualitätsberatung aufgezeigt, steigt die Bereitschaft auf insgesamt 90 Prozent der Befragten, sich gegen Honorar beraten zu lassen.

Neben all den Kundenwünschen gibt es sicherlich auch Einwände. Dennoch, was Kunden wünschen – daran kommt in der Regel auch ein Berater nicht vorbei. Uns interessiert deshalb: Ist das Thema Honorarberatung für Sie (schon) relevant?

Stimmen Sie ab – und sehen Sie unmittelbar darauf das aktuelle Stimmungsbarometer.

Note: There is a poll embedded within this post, please visit the site to participate in this post's poll.Weitere Themen:

• Honorarberatung, zum Zweiten: Zählbare Ergebnisse, unklare Aussichten
• Kundenverhalten: Erst ins Web, dann zur Beratung
• Jung und gutverdienend sucht … Makler
• Welche Vorsorge ist am beliebtesten?
• Der Blick zum Nachbarn: Provisionsverbot für Britische Finanzvermittler ab 2013
• Über Berufsunfähigkeit denken richtig viele Menschen das Falsche

Swiss Life hat ihre Sofortrente erweitert, um die Option Kapitalentnahme. Ein wichtiges Verkaufsargument, gerade in wirtschaftlich unruhigen Zeiten. Ganz nach dem Motto: Flexibel agieren, langfristig profitieren.

Die Produkthighlights sowie ein Ausblick auf das Vorsorge-Jahr 2010 sehen Sie in diesem PodCast: Die WebOffice-Redaktion, Anke Seeger, im Gespräch mit Wolfgang Hiemer, Abteilungsleiter Produktkonzeption bei Swiss Life.

Swiss Life Sofortrente im WebOffice: Alle TarifinfosWeitere Themen:

• Swiss Life BU: Mehr Individualität, mehr Qualität
• Wir sehen uns 2010
• Wie wird meine private Rente besteuert?

Wir freuen uns, wenn Sie auch kommendes Jahr wieder hier vorbei schauen. Es wird ein Jahr mit vielen interessanten Video-PodCasts, Blog-Beiträgen und Diskussionen – versprochen.

Den Auftakt wird bereits Mitte Januar eine neue PodCast-Episode zur Sofortrente machen. Mit unserem verbesserten Tarif 610 bieten wir Ihren Kunden dann die Möglichkeit, während des Rentenbezugs (Teil-)Kapital zu entnehmen; Flexibilität ganz nach Wunsch.

Gefolgt von einer spannenden Umfrage mit dem Arbeitstitel “Versicherungsmakler 2.0″.  Hier werden wir von einer repräsentativen Kundengruppe die Erwartungen und Anforderungen an die Internetpräsenz und die Online-Aktivitäten von Versicherungsvermittlern abfragen. Als Ergebnis werden wir Ihnen nicht nur Zahlen und Balkendiagramme präsentieren, sondern einen konkreten Leitfaden an die Hand geben, mit dem Sie schon morgen durchstarten können!Weitere Themen:

• Finanzielle Unabhängigkeit – was Ihre Kunden denken
• Welche Vorsorge ist am beliebtesten?
• Heute schon mit den Zielgruppen von morgen rechnen
• Alle Jahre wieder …
• Swiss Life Sofortrente – jetzt auch mit Kapitalentnahme
• Jung und gutverdienend sucht … Makler

Mit dem Regierungswechsel rückte die Private Krankenversicherung wieder in den Fokus. Es wird diskutiert über Kopfpauschale, Gesundheitsfonds, kapitalgedeckte Pflegeversicherung, Bürgerentlastungsgesetz und steigende Gesundheitskosten.

Deshalb haben wir kurzerhand einen PodCast rund um das Thema PKV gedreht. Unser Gast war Matthias Merkel, Abteilungsdirektor Marketing/Vertrieb/Schulung beim Swiss Life Kooperationspartner uniVersa.

Er erläutert uns interessante Aspekte zu Perspektiven und Vertriebschancen in der PKV und rät allen Versicherungsvermittlern: Dran bleiben!Weitere Themen:

• SLP GmbH: Einer für alle, alles für einen!
• Welche Möglichkeiten gibt es für Krankenzusatzversicherungen?
• Ist das noch gesund?
• Der SLP-Haftpflicht- und Unfallschutz
• Ohne Krankenversicherung ist man arm dran – vor allem in Indien

Kundenberatung anhand von drei konkreten Beispielen: Der Makler Gerhard Aulbach, Geschäftsführer von Aulbach & Kurth Finanzmanagement, empfiehlt und begründet aus seiner Erfahrung heraus, für welchen Kunden welche Variante von Swiss Life Exclusive Invest DWS ideal ist.

eJournal: Bitte anschnallen!

Produktinformationen im WebOfficeWeitere Themen:

• Herzlich Willkommen in der First Class
• Der Kunde kann nur gewinnen!

Als führender BU-Versicherer erweitert Swiss Life ihr Produktportfolio jetzt mit einer selbstständigen Berufsunfähigkeitsversicherung (SBU). Hierüber und über Trends sowie neue Herausforderungen im BU-Markt spricht Anke Seeger von der WebOffice-Redaktion mit dem Abteilungsleiter Produktkonzeption Wolfgang Hiemer. Und mit Guido Pietsch, Bereichsleiter Marketing, über damit verbundene Chancen für Makler sowie eine veränderte Zielgruppen-Ansprache.

Neu: Swiss Life SBU im Produktportfolio

ZusatzinfoWeitere Themen:

• Swiss Life Sofortrente – jetzt auch mit Kapitalentnahme
• Swiss Life Champion zeigt sich!
• Erfolgsgeheimnis Zielgruppe LOHAS
• Staatliche Förderung: Riester und Rürup clever verkaufen!
• Jeder Vierte wird BU
• Was ist bei einem BU-Leistungsfall zu tun?

Wenn sich die Erste Klasse und die Nr. 1 treffen: die WebOffice-Redaktion (Anke Seeger) im Gespräch mit Dr. Marc Jungo, Swiss Life Products Luxembourg S.A., und mit Jörg Spielberger, DWS Investment GmbH. Dank der Kooperation dieser zwei starken Partner bleibt langfristig jedes Investment garantiert auf Kurs und Kunden bleiben auch in turbulenten Zeiten entspannt.

Erstklassiges Investment mit 100%iger Kapitalgarantie

ZusatzinfoWeitere Themen:

• Herzlich Willkommen in der First Class
• Vermögensverwaltung: Alles eine Frage der richtigen Aufstellung
• Was haben Reha-Maßnahmen mit meiner Rente zu tun? Eine ganze Menge!
• Der Abgeltungsteuer auf der Spur
• Anlegerwissen einmal anders: Typisch Mann!
• Erben und Schenken: Klare Aussagen

Swiss Life Exclusive Invest DWS – das erstklassige Investment für jeden Anlegertyp. Eindrücke von der Produktpräsentation.

eJournal: Bitte anschnallen!

ZusatzinfoWeitere Themen:

• Der Makler als Lotse und Pilot
• Der Kunde kann nur gewinnen!
• Swiss Life Produkt-Highlights 2008
• Wiederanlage – jetzt planen und umsetzen!
• Vermittlergesetz – was ist wann zu tun?
• Experiment: Live-Mitschnitt Swiss Life Pension Day

Am 1.1.2009 trat die Erbschaftsteuerreform in Kraft. Für die WebOffice-Redaktion (Anke Seeger) ein Grund, den Experten und Buchautor zum Thema Erben und Schenken – Erich Holzner, Senior Projektmanager bei Swiss Life – zum Interview einzuladen.

Buchtipp: Erben und Schenken mit Lebensversicherungen

ZusatzinfoWeitere Themen:

• (Ver)erben will gekonnt sein
• Der Kunde kann nur gewinnen!
• Wiederanlage – jetzt planen und umsetzen!
• Swiss Life bAV-Experten-Tage 2010
• Wie wird eigentlich (m)eine BU-Rente versteuert?
• Wie wird meine private Rente besteuert?

Über die Swiss Life Partner GmbH kann ein Makler auf 16 Kooperationspartner im Nichtleben-Segment zugreifen. Doch, wo liegen die Vorteile? Im Interview mit der WebOffice-Redaktion (Anke Seeger) hält der Geschäftsführer Michael Grollmann interessante Pluspunkte für Makler bereit.

ZusatzinfoWeitere Themen:

• Beratung und Dokumentation im Tagesgeschäft
• Vertriebschef Matthias Jacobi im Interview
• PKV 2010: Lukrativer Markt trotz Krise
• Mehr Internet bringt mehr Freizeit!
• Was ist bei einem BU-Leistungsfall zu tun?
• Haptische Verkaufshilfen

Kurz umrissen sind LOHAS Konsumenten, die Produkte kaufen, die ethisch, sozial, fair, öko und bio sind – nachhaltig produziert und vertrieben. Die meisten verfügen über ein gutes Einkommen, sind mittleren Alters und deshalb für Versicherungsmakler besonders interessant. Guido Pietsch, Marketing-Leiter bei Swiss Life, stellt die neue Zielgruppe vor.

ZusatzinfoWeitere Themen:

• Swiss Life Champion zeigt sich!
• Swiss Life BU: Mehr Individualität, mehr Qualität
• Staatliche Förderung: Riester und Rürup clever verkaufen!
• VVG-Reform: Ein Makler zieht Bilanz
• Swiss Life Erfolgs-Stories
• Vermittlergesetz – was ist wann zu tun?

Ein halbes Jahr nach Inkrafttreten des neuen VVG: Die WebOffice-Redaktion (Anke Seeger) im Gespräch mit dem nach wie vor erfolgreich arbeitenden Versicherungsmakler Udo Bödeker, Firma SecuRat – Die Versicherungsmakler GmbH – in Ratingen.

ZusatzinfoWeitere Themen:

• Beratung und Dokumentation im Tagesgeschäft
• Gestatten, Antrags- und Invitatiomodell stellen sich vor!
• Erfolgsgeheimnis Zielgruppe LOHAS
• Vermittlergesetz – was ist wann zu tun?
• Weichenstellung für die Zukunft
• Swiss Life PartnerBlog gestartet

Andreas Bley (Wirtschaftsberatung und Makler aus Neustadt, Heribert Karch (Geschäftsführer MetallRente) und Patrick Kohlmann (Berater für betriebliches Versorgungswesen, Swiss Life) diskutieren über Vorteile und Nutzen des Versorgungswerkes MetallRente.
Für einen schnellen Überblick ist ein Trailer (1:55 Min.) voran gestellt, der wichtige Sequenzen und Argumente aufgreift.

ZusatzinfoWeitere Themen:

• Ein Geburtstagkind lädt ein
• Beratung und Dokumentation im Tagesgeschäft
• Vermittlergesetz – was ist wann zu tun?
• Erfolgsgeheimnis Zielgruppe LOHAS
• VVG-Reform: Ein Makler zieht Bilanz
• Swiss Life PartnerBlog gestartet

25 % auf alles und das war’s – so einfach ist es mit der Abgeltungsteuer nicht. Rudolf Fiehl, Fachreferent im Bereich Marktforschung bei Swiss Life, beleuchtet gemeinsam mit der WebOffice-Redaktion (Anke Seeger) wichtige Aspekte, die es zu berücksichtigen gilt.

ZusatzinfoWeitere Themen:

• Der Kunde kann nur gewinnen!
• Einzigartig kombiniert: Swiss Life Champion
• Entgeltumwandlung ohne Haftung?
• Swiss Life BU: Mehr Individualität, mehr Qualität
• Pensionszusagen richtig gestalten Teil 2
• bAV – Achtung Haftung!

Verkaufen als sinnliches Erlebnis – wer denkt da schon an Versicherungen? Christopher Hans, Regionalleiter Privatkunden Swiss Life Organisationsbüro Nord/Ost, zeigt, wie das Versicherungsvermittlern mit haptischen Verkaufshilfen gelingt.

ZusatzinfoWeitere Themen:

• Swiss Life Erfolgs-Stories
• Mehr Internet bringt mehr Freizeit!
• Trends kann man zusehen – oder mitbestimmen
• Was Sie schon heute über Soziale Netzwerke wissen sollten
• Beratung und Dokumentation im Tagesgeschäft
• SLP GmbH: Einer für alle, alles für einen!

Die bAV ist kein Standard-Geschäft und sie ist auch kein simples Thema. Viele Makler haben deshalb Berührungsängste. Zu unrecht, erörtert Siegfried Singer, Leiter Vertrieb Betriebliche Altersversorgung bei Swiss Life, im Gespräch mit der WebOffice-Redaktion (Anke Seeger).

ZusatzinfoWeitere Themen:

• Entgeltumwandlung ohne Haftung?
• bAV – Achtung Haftung!
• Die Direktversicherung für die bAV Champions League
• Der Chef hilft beim Sparen
• Wie steht’s um Ihre betriebliche Altersversorgung?
• Experten-Sprechstunde über die Zukunft der Vorsorge

Infolge der VVG-Reform wird das das heute übliche Policenmodell durch die beiden neuen Verfahren Antrags- und Invitatiomodell abgelöst. Was das für die Praxis bedeutet, erklären die beiden am besten einfach selbst.

ZusatzinfoWeitere Themen:

• Beratung und Dokumentation im Tagesgeschäft
• VVG-Reform: Ein Makler zieht Bilanz
• Vermittlergesetz – was ist wann zu tun?
• Mehr Sicherheit für Ihr Recht als Versicherter geplant
• Haptische Verkaufshilfen
• Mehr Internet bringt mehr Freizeit!

Menschen über Fünfzig verfügen über enorme Kaufkraft und hohe Vermögensstandards. Hans Georg Utzerath, geschäftsführender Vorstand von EuropVital e.V., zeigt im Gespräch mit der WebOffice-Redaktion (Anke Seeger), dass es sich lohnt, sich auf die speziellen Bedürfnisse der Zielgruppe Senioren einzulassen.

Informationen zu EuropVital e.V.

ZusatzinfoWeitere Themen:

• Erfolgsgeheimnis Zielgruppe LOHAS
• Staatliche Förderung: Riester und Rürup clever verkaufen!
• Swiss Life Erfolgs-Stories

2007 zahlen Lebensversicherer in Deutschland ihren Kunden rund 70 Milliarden Euro aus. Zusätzlich werden etwa 190 Milliarden Euro vererbt. Klaus G. Leyh, Vertriebsvorstand Swiss Life Deutschland, zeigt, wie man dieses enorme Geschäftspotenzial lukrativ nutzt.

Erfolgreiche Wiederanlage mit Swiss Life

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• Rechnungszinssenkung, Solvency II und mehr – was die Branche bewegt
• Vermittlergesetz – was ist wann zu tun?
• Willkommen zur DKM!
• Erben und Schenken: Klare Aussagen
• Was macht eigentlich ein Vermittlerbeirat?

Für viele ist die staatliche Förderung auch eine stattliche Förderung. Trotzdem bleiben bei Riester- und Rürup-Rente zahlreiche Vertriebs-Chancen noch ungenutzt. Dirk Czaya, Leiter Vertriebsservice bei Swiss Life, stellt untypische Zielgruppen für diese Vorsorgelösungen vor.

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• Mehr Internet bringt mehr Freizeit!
• Riester Drei-Klang (1): Riester ist und bleibt ein Thema
• Was sich ab 2012 für Renten- und Lebensversicherungen bei Besteuerung oder Förderung ändert
• Riester Drei-Klang (3): Alle guten Dinge sind drei
• Die Riester-Rente: 10 Jahre am Markt
• Was sich ab 2012 bei Riester-Renten ändert

Swiss Life Veranstaltungsreihe zum Vermittlergesetz:
Die WebOffice-Redaktion (Anke Seeger) im Gespräch mit einem der Referenten, Michael Salzburg, Versicherungsmakler und Mitglied des Arbeitskreises EU-Vermittlerrichtlinie Dokumentation.

Das Vermittlergesetz in der Praxis

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• VVG-Reform: Ein Makler zieht Bilanz
• Vertriebschef Matthias Jacobi im Interview
• Vermittlergesetz – was ist wann zu tun?
• SLP GmbH: Einer für alle, alles für einen!
• Gestatten, Antrags- und Invitatiomodell stellen sich vor!
• Erfolgsgeheimnis Zielgruppe LOHAS

Jedes gute Extranet zeichnet sich durch fünf Kriterien aus. Dirk Czaya, Leiter Vertriebsservice bei Swiss Life, zeigt anhand des Swiss Life WebOffice exemplarisch auf, woran man ein gutes Maklerportal erkennt – und damit sogar Zeit sparen kann.

ZusatzinfoWeitere Themen:

• Staatliche Förderung: Riester und Rürup clever verkaufen!
• Haptische Verkaufshilfen
• Beratung und Dokumentation im Tagesgeschäft
• SLP GmbH: Einer für alle, alles für einen!
• Vertriebschef Matthias Jacobi im Interview
• Was ist bei einem BU-Leistungsfall zu tun?

Einige Arbeitgeber stehen der betrieblichen Versorgung kritisch gegenüber; sie fürchten ein unüberschaubares Haftungsrisiko. Siegfried Singer, Leiter Vertrieb Betriebliche Altersversorgung bei Swiss Life, gibt Tipps, wie man diese Bedenken erfolgreich ausräumt.

ZusatzinfoWeitere Themen:

• 1:0 für die bAV
• Entgeltumwandlung ohne Haftung?
• Wie steht’s um Ihre betriebliche Altersversorgung?
• Der Chef hilft beim Sparen
• Die Direktversicherung für die bAV Champions League
• Staatliche Förderung: Riester und Rürup clever verkaufen!